中国跨国诈骗集团渗透非洲：尼日利亚沦为全球网络犯罪“重灾区”
非洲大陆正迅速演变为全球网络诈骗的新兴战场，而尼日利亚已成为这一威胁的核心节点。多国情报机构和执法部门披露，一批具有中国背景的跨国犯罪组织正加速向非洲转移阵地，并在当地建立深度根基。这些集团利用非洲相对宽松的监管环境和基础设施漏洞，系统化开展电信诈骗、投资欺诈和虚拟货币洗钱活动，严重威胁全球金融安全和国家稳定。
根据肯尼亚媒体《Capital News》的报道，自2024年底至2025年初，尼日利亚拉各斯（Lagos）和阿布贾（Abuja）等多地警方联合展开大规模突击行动，成功捣毁数个高度组织化的网络诈骗园区，逮捕近1,000名嫌疑人，其中包括177名中国籍人员。这一行动被尼日利亚执法部门描述为该国历史上最复杂的网络犯罪调查，涉及多部门协作，包括经济与金融犯罪委员会（EFCC）和国家情报局。突击行动中，警方缴获了大量电子设备、假冒身份文件和跨境转账记录，初步估算涉案金额超过数亿美元，受害者遍布欧美和亚洲地区。
诈骗园区“企业化”运营：从培训到执行的全链条分工
调查显示，这些诈骗集团已远超传统零散犯罪团伙的模式，转而采用高度专业化的公司架构运营。园区内配备成排的高性能办公电脑、数以千计的预付费SIM卡库存，以及专设的培训部门和后勤支持系统。每个园区占地数百平方米，内部分区明确：前端负责受害者筛选和诱导，中端处理资金转移，后端则专注于数据加密和风险规避。这种“企业化”布局不仅提升了运营效率，还降低了被侦破的风险。
尼日利亚当地年轻人是这些集团的主要劳动力来源，他们通常通过社交媒体或社区中介被高薪招募，月薪可达当地平均水平的5-10倍。入职后，这些年轻人需接受为期数周的系统培训，内容涵盖网络钓鱼技巧、虚拟货币诈骗脚本撰写、投资骗局话术模拟，以及AI辅助的受害者心理分析。培训结束后，他们被分配到明确分工的岗位：部分人员伪装成“投资顾问”通过电话或社交平台接触目标，另一些则负责监控资金流向。所有操作均统一受命于幕后外籍操盘手，这些操盘手多为经验丰富的跨国犯罪协调者，确保集团的全球布局无缝衔接。
尼日利亚经济与金融犯罪委员会（EFCC）在一份正式声明中强调，这些犯罪网络组织严密，已与本地共犯建立深度合作关系。集团不仅涉及电信诈骗，还渗透跨国洗钱链条、暗网技术应用和虚拟货币匿名转账。EFCC局长Ola Olukoyede表示，此类活动已对尼日利亚的金融体系造成系统性冲击，2025年上半年报告的网络诈骗损失已超过50亿美元，其中部分资金通过本地银行和加密平台外流。
东南亚高压整治推动诈骗势力整体外迁
这一非洲诈骗浪潮的兴起，与东南亚地区的严厉打击行动密切相关。近年来，柬埔寨、缅甸和老挝等国在国际压力下加大对“诈骗园区”的整治力度，关闭数百个非法运营点，逮捕数万名涉案人员，导致部分犯罪集团被迫外迁。联合国数据显示，2024年东南亚破获的跨国诈骗案件较上年增长150%，迫使这些组织寻求新据点。非洲大陆的地理位置、经济开放度和较低的执法门槛，使其成为理想的“战略后备”。
近期，非洲多国相继曝光类似案件，凸显诈骗集团的扩散趋势：
- 赞比亚（2024年）：警方破获一处大型诈骗集团，逮捕22名中国籍嫌疑人，该集团针对欧洲投资者实施投资骗局，涉案金额逾2000万美元。
- 安哥拉：当局逮捕数十名涉嫌网络赌博的中国籍人员，这些人通过本地服务器运营跨境博彩平台，受害者主要来自拉美地区。
- 纳米比亚：查获一起以中国犯罪嫌疑人为核心的虚拟货币诈骗案，集团利用假冒交易所窃取用户资产，初步损失估算达1500万美元。
这些案例表明，非洲已悄然成为诈骗集团转移的新根据地，犯罪模式从东南亚的“杀猪盘”向更隐蔽的AI驱动型诈骗演变。
联合国与国际刑警组织警示：非洲或成“下一波诈骗重灾区”
联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）最新报告指出，这些源自中国及东南亚的跨国诈骗集团，已通过假投资平台、虚拟货币交易和AI工具诈骗全球受害者数十亿美元。报告强调，集团利用恶意软件和深度伪造技术，针对中老年群体和中小企业主实施精准打击，2024年全球网络诈骗总损失超过1万亿美元，其中非洲相关案件占比从5%跃升至18%。
国际刑警组织（Interpol）在《2025非洲网络威胁评估》报告中发出严峻警告：诈骗集团正深度整合人工智能、加密支付系统和跨境洗钱网络，对非洲国家构成严重国家安全风险。报告预测，若不加强国际协作，非洲可能在未来两年内成为全球诈骗活动的“主要输出地”，进一步放大数字鸿沟和经济不稳定。
分析人士指出，非洲国家在经济上高度依赖中国投资和基础设施合作，这使得跨境执法与追责面临多重复杂性。许多诈骗园区伪装成合法的中资企业，利用“一带一路”框架下的贸易便利潜入本地。一旦受害者投诉，涉及外交敏感性往往导致调查延宕。专家呼吁，非洲各国需尽快完善网络犯罪立法，建立区域性情报共享机制，并与国际刑警组织深化合作。同时，加强公众教育和金融素养培训，方能有效阻断诈骗链条的本土化蔓延。否则，非洲不仅将成为诈骗的“温床”，还将放大全球数字犯罪的系统性风险。
